La Condusef en Quintana Roo señala que las aplicaciones que ofrecen préstamos y que son fraudulentas también han incurrido en robo de identidad de empresas comerciales acreditadas, ya que usan nombres, logotipos, colores e incluso, razones sociales similares con el afán de confundir a los usuarios.

Osmaida Santiago Leonel, titular de la Unidad de Atención a Usuarios de Condusef en Quintana Roo, informó que las aplicaciones que han sido señaladas por la dependencia, han sido derivadas de quejas dadas a conocer por los afectados y que, además, en estos casos, han presentado denuncias ante la Fiscalía General del Estado de Quintana Roo.

Contratos apócrifos

«Además (hemos) detectamos que los contratos entregados a los usuarios son apócrifos, no dudo que se trate de robo de identidad de esas empresas comerciales. Nosotros hemos reportado el robo de identidad de 120 Instituciones Financieras (SOFOMES) el año pasado y 30 más en lo que va del año 2023″, dijo.

El 6 de junio pasado la Condusef dio a conocer que aumentó el número de empresas que ofrecen préstamos fraudulentos, de las cuales, dos que aparecen en esa lista aclararon, por separado, que no se dedican a ofrecer préstamos vía aplicaciones digitales. Sino que se dedican a la renta de unidades vehiculares, como el caso de 123Lease o de desarrollo de infraestructura tecnológica como el caso de Mxnliquido.

Aclaración| 123Lease no otorga créditos: Es una empresa dedicada al arrendamiento de vehículos

En este sentido, Santiago Leonel detalló que el modus operandi de los suplantadores consiste en:

Utilizar (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, en este caso de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos para engañar. Esta práctica se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, etc). (En este caso pueden ser comerciales)

Para evitar ser víctima de este tipo de negocios, Santiago Leonel explica que es necesario asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, es decir, en https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp sitio en el que se puede verificar el domicilio, página de internet, logos y teléfonos de la empresa que ofrece préstamos.

Crece el número de aplicaciones para préstamos digitales fraudulentos